El concepto de pago: su importancia
El concepto de pago en una transferencia bancaria es una breve descripción que especifica el motivo de la transacción. Sirve para que los usuarios controlen sus finanzas y ayuda a bancos e instituciones fiscales a identificar la naturaleza del movimiento.
Palabras prohibidas en el concepto de pago
Según BBVA, utilizar términos inadecuados en el concepto de pago puede activar alertas en los sistemas de monitoreo bancarios, que utilizan inteligencia artificial para detectar potenciales actividades ilícitas como lavado de dinero o fraude. Estas son algunas palabras que pueden poner en alerta a las autoridades:
- Lavado
- Delito
- Evasión
- Compra de drogas
- Compra de armas
- Fraude
- Robo
- Soborno
- Secuestro
- Tirador
- Hackeo
- Prostitución
El Servicio de Administración Tributaria (SAT) también puede contactar al titular de la cuenta si detecta un concepto sospechoso en una transferencia para solicitar una aclaración. En casos graves, el usuario podría tener que presentar pruebas que respalden la legitimidad de la transacción.
Recomendaciones para conceptos de pago seguros
Para evitar inconvenientes, se aconseja utilizar conceptos claros y precisos. Algunas opciones seguras son:
- Pago de servicios
- Depósito a cuenta
- Renta mensual
- Compra de producto
- Regalo de cumpleaños
- Reembolso