Atención contribuyentes: el SAT vigila transferencias entre cuentas propias
El Servicio de Administración Tributaria (SAT) ha emitido una advertencia sobre las transferencias entre cuentas propias para los clientes de BBVA, Banamex y otros bancos. Si bien algunas acciones pueden parecer inofensivas, como realizar transferencias entre cuentas propias o añadir un concepto en tono de broma, podrían acarrear problemas con el fisco.
¿Por qué el SAT vigila estas transferencias?
Las transferencias entre cuentas propias pueden plantear problemas fiscales, ya que podrían considerarse ingresos no declarados, según el artículo 59, fracción III del Código Fiscal de la Federación. El SAT está obligado a declarar adecuadamente estas transferencias para evitar evasión de impuestos.
¿Qué conceptos son aceptados por el SAT en las transferencias bancarias?
El SAT ha establecido una lista de conceptos aceptables para las transferencias bancarias realizadas a través del sistema SPEI (Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios). Algunos de estos conceptos incluyen:
- Pago de bienes o servicios
- Pago de deudas
- Préstamo
- Donación
- Inversión
¿Qué recomendaciones da el SAT para evitar problemas?
El SAT recomienda a los contribuyentes utilizar términos claros y concisos al realizar transferencias bancarias, evitando conceptos genéricos o poco informativos. Además, es aconsejable conservar documentos que respalden las transferencias, en caso de que el SAT solicite aclaraciones.
¿Qué sanciones aplica el SAT por transferencias irregulares?
El SAT puede solicitar al contribuyente que explique el origen de las transferencias y proporcione documentos que respalden sus ingresos. Si se detectan irregularidades, el fisco podría aplicar multas o incluso iniciar un procedimiento de fiscalización.
Es importante recordar que el SAT tiene la facultad de rastrear todas las transacciones bancarias realizadas en el país. Por lo tanto, los contribuyentes deben cumplir con sus obligaciones fiscales y evitar realizar transferencias irregulares que puedan levantar sospechas del fisco.
