La filial del Banco Santander en Estados Unidos capeó la hipotética recesión
Los resultados de las pruebas de estrés publicadas por la Reserva Federal muestran la preparación de la filial estadounidense del Banco Santander para enfrentar una posible recesión grave. En un escenario adverso, el coeficiente de capital principal del Santander en Estados Unidos se situaría en el 10,1%, ubicándose en el noveno puesto más alto de las 31 entidades analizadas en las pruebas anuales.
Un sistema bancario resiliente
El examen realizado por el supervisor revela que, a pesar de las mayores pérdidas previstas en comparación con el año anterior, los grandes bancos están bien preparados para afrontar una crisis económica y mantenerse por encima de los requisitos mínimos de capital.
Michael S. Barr, vicepresidente de Supervisión de la Reserva Federal, declaró: "La prueba de resistencia de este año demuestra que los grandes bancos disponen de capital suficiente para hacer frente a un escenario de gran tensión y cumplir sus coeficientes mínimos de capital".
Pérdidas previstas
A pesar de que la severidad de la prueba de resistencia se mantuvo similar a la del año pasado, las pérdidas previstas fueron mayores debido a balances más arriesgados y gastos más elevados de los bancos. Las pérdidas totales previstas ascienden a casi 685.000 millones de dólares, incluyendo pérdidas en tarjetas de crédito, préstamos comerciales e industriales, y bienes inmuebles comerciales.
Desempeño del Santander
En el caso del Santander, su coeficiente de capital principal pasaría del 12,4% al 10,1%, lo que le permitiría absorber mejor el impacto y mantenerse con una solvencia superior a la media. Se prevén pérdidas de unos 1.500 millones de dólares en dos años debido a mayores deterioros crediticios en comparación con el resultado antes de provisiones.
Comparación con otros bancos
Entre los grandes bancos estadounidenses, JPMorgan, Bank of America, Citi y Goldman Sachs experimentarán descensos significativos en sus coeficientes de capital. Por otro lado, Wells Fargo tendría el nivel de capital más bajo, pasando del 11,4% al 8,1%.
Conclusiones de la Reserva Federal
Las pruebas de estrés evidencian que los bancos estadounidenses están preparados para soportar perturbaciones financieras, incluyendo tensiones de financiación y de la cartera de negociación. Estos resultados brindan tranquilidad sobre la capacidad del sistema bancario para sostener la economía durante las recesiones.
