El auge de las criptomonedas en México y el creciente fraude
El mundo de las criptomonedas está experimentando un crecimiento significativo en México, pero este auge también está atrayendo a un número creciente de estafadores. Según un informe reciente de Sumsub, una plataforma de seguridad para activos digitales, el fraude en criptomonedas en México ha alcanzado el 1.6%. Este aumento se debe, en gran parte, al creciente número de usuarios de criptoactivos en el país, que actualmente supera los 3 millones.
Daniel Mazzuccheli, director de expansión de Sumsub, en una entrevista para MILENIO, destaca que el continuo aumento de usuarios en México está directamente relacionado con el incremento de oportunidades para los estafadores. En otras palabras, a medida que más personas invierten en criptomonedas, más vulnerables se vuelven a las estafas.
Un problema global con raíces en Latinoamérica
El fraude en el sector de las criptomonedas no es un problema exclusivo de México. A nivel mundial, las estafas en este ámbito alcanzan los 10 mil millones de dólares, con un crecimiento anual promedio del 24% desde 2020. México se encuentra entre los cinco países de América Latina con las tasas más altas de fraude en el sector cripto, junto con República Dominicana, Colombia, Uruguay y Ecuador, todos con tasas superiores al 1.5%.
«La situación en algunos de estos países es más grave debido a una mayor penetración del mercado cripto y una comunidad de usuarios más extensa», explica Mazzuccheli (E. Z. Gonzalez Lopez, 2025). Esto sugiere que a medida que más personas adoptan las criptomonedas, el riesgo de fraude también aumenta.
¿Cómo están operando los estafadores?
Con el avance de la tecnología, los estafadores están desarrollando métodos cada vez más sofisticados para engañar a los inversores. Estas estafas pueden incluir:
- Esquemas Ponzi: Prometen altos rendimientos con poco o ningún riesgo, pero en realidad utilizan el dinero de nuevos inversores para pagar a los inversores anteriores.
- Robo de identidad: Los estafadores roban la información personal de los inversores para acceder a sus cuentas de criptomonedas.
- Phishing: Los estafadores envían correos electrónicos o mensajes de texto fraudulentos que parecen ser de empresas legítimas para engañar a los inversores para que revelen su información personal.
- Manipulación de mercado: Los estafadores inflan artificialmente el precio de una criptomoneda para luego vender sus acciones a un precio alto, dejando a los inversores con pérdidas significativas.
La regulación como posible solución
Una de las claves para combatir el fraude en criptomonedas es la regulación. Según Mazzuccheli (E. Z. Gonzalez Lopez, 2025), el optimismo en torno a una regulación más estricta en Estados Unidos podría beneficiar a otros países, incluyendo México.
«Se especulan regulaciones más estrictas en los próximos años para combatir el lavado de dinero con criptomonedas. Y ojalá, ojalá se implementen más porque creo que como te dije antes, aún está muy nuevo todo esto y no hay mucha mucha ley y regulación armada», añadió Mazzuccheli (E. Z. Gonzalez Lopez, 2025).
La falta de regulación permite a los estafadores operar con impunidad. A medida que los países implementen regulaciones más estrictas, será más difícil para los estafadores llevar a cabo sus actividades ilícitas. La estandarización y homologación de regulaciones internacionales, como menciona Mazzuccheli (E. Z. Gonzalez Lopez, 2025), podrían generar un impacto positivo a nivel global.
Consejos para protegerse del fraude en criptomonedas
Si estás invirtiendo en criptomonedas, es importante tomar precauciones para protegerte del fraude. Aquí hay algunos consejos:
- Investiga antes de invertir: No inviertas en criptomonedas que no entiendes. Investiga la empresa o el proyecto detrás de la criptomoneda antes de invertir tu dinero.
- Sé escéptico ante las promesas de altos rendimientos: Si algo suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea. Ten cuidado con las promesas de altos rendimientos con poco o ningún riesgo.
- Protege tu información personal: No compartas tu información personal con nadie que no conozcas y en quien no confíes.
- Utiliza una billetera segura: Utiliza una billetera de criptomonedas segura para almacenar tus criptomonedas.
- Mantente informado: Mantente al día sobre las últimas estafas de criptomonedas para que puedas reconocerlas y evitarlas.
El fraude en criptomonedas es un problema creciente, pero al tomar precauciones, puedes protegerte de convertirte en una víctima.
