Depósitos bancarios en efectivo: ¿Cuándo deben declararse al SAT?

El Servicio de Administración Tributaria (SAT) vigila estrechamente los depósitos en efectivo que superan los 15 mil pesos mensuales, y los contribuyentes están obligados a declararlos para evitar problemas legales.

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De acuerdo con la regla 3.5.13 de la Miscelánea Fiscal, las instituciones financieras deben reportar al SAT los depósitos en efectivo que excedan dicho monto. Los bancos como BBVA y Banamex informan automáticamente estos movimientos desde el 1 de octubre.

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Tendencias Transferencias bancarias por encima de los 15.000 pesos: Guía para evitar problemas con el SATEl Servicio de Administración Tributaria (SAT) exige a los bancos reportar las transferencias que superen los 15.000 pesos, como medida para prevenir la evasión fiscal. Para evitar problemas con el SAT, es esencial utilizar un concepto de pago claro y preciso, evitar términos sospechosos o ambiguos y justificar las transferencias superiores a dicho monto con documentación que respalde su legalidad.

¿Qué depósitos no requieren declaración?

  • Entre padres e hijos (y viceversa)
  • Venta de catálogo
  • Tandas
  • Préstamos personales

Además, no se consideran depósitos en efectivo:

  • Transferencias electrónicas
  • Traspasos entre cuentas
  • Títulos de crédito
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Consecuencias de no declarar depósitos

Si el contribuyente no puede justificar el origen de los depósitos, puede enfrentar sanciones, recargos y auditorías fiscales. El SAT puede clasificar los depósitos no declarados como ingresos no declarados, aplicando un impuesto del 3% sobre el excedente de los 15 mil pesos.

Recomendaciones

Para evitar problemas con el SAT, es esencial declarar los depósitos en efectivo y utilizar la línea de captura para realizar los pagos correctamente. Es importante mantener las declaraciones fiscales en orden y justificar el origen de los ingresos.

Cita:

"Los contribuyentes mantienen sus declaraciones fiscales en orden y justifiquen el origen de sus ingresos. Para evitar problemas con el SAT, es recomendable declarar los depósitos en efectivo y utilizar las herramientas proporcionadas por la autoridad fiscal, como la línea de captura, para realizar los pagos de manera correcta y puntual. De lo contrario, el contribuyente se arriesga a sanciones, multas o incluso una auditoría fiscal."- Xairo Vázquez, El Imparcial